Présentation de CAREMA
Grand est notre plaisir de nous présenter à vous. CARÉMA SAS est une société dont le savoir-faire est fondé sur ses expertises dans les trois pôles d’activité : finance, assurances, patrimoine.
Son savoir être repose sur l’écoute, l’intermédiation et le secret professionnel.
Nous pensons que sans accompagnement, il est difficile de construire, d’optimiser, de gérer, de transmettre et de protéger ses investissements, ses biens et sa famille. Car les décisions de gestion commerciale, entrepreneuriale et patrimoniale sont des enjeux quotidiens, liés à la complexité des environnements sociaux, juridiques, fiscaux et financiers.
C’est pourquoi, le modèle d’affaires de CARÉMA SAS est tourné vers la gestion privée sur mesure, pour résoudre les préoccupations de ses clients, dans leurs attentes et leurs besoins fondamentaux et les accompagner dans des stratégies structurées et personnalisées.
Nous sommes fiers de vous présenter notre crédo : La gestion privée sur mesure ; caréma, c’est carrément mieux pour vous !
Carrément mieux pour vous n’est pas qu’un simple leitmotiv : c’est carrément mieux pour nous de servir nos clients-investisseurs-assurés, VOUS !
Car tout le monde a besoin d’un banquier, d’un assureur, d’une société de gestion financière. Mais la bonne fortune, aujourd’hui, c’est d’être accompagné par un conseiller privé et indépendant, capable de discuter technique avec ses partenaires -assureurs, banquiers, assets managers- et possédant également des compétences fiscales, civiles, assurantielles et financières.
Soyez assurés que nous saurons être dignes de la confiance que vous nous porterez !
FINANCE
http://www.carema-finance.fr
- SUPPORT D’INVESTISSEMENT
Assurance vie, Contrat de Capitalisation, Plan d’Épargne en Actions, Compte Titre.
- INSTRUMENTS FINANCIERS
OPC - UC - SCPI - OPCI – FIP - FCPI - FCPR - FPCI - SOFICA
- CLASSES D’ACTIFS
Fonds en Euros, Monétaires, Obligataires, Actions, Alternatifs, À Formule Diversifiés, Immobilier Papier.
- OPTIMISATION FISCALE
Impôt sur le revenu des personnes physiques (IRPP), Impôt sur la fortune (ISF).
- INGÉNIERIE FINANCIÈRE
Évaluation du profil investisseur, Analyse de portefeuille financier, Conseil stratégique & Tactique d’investissement sur OPC ou UC, Allocation tactique d’investissement sur OPC ou UC, Indicateur de tendance d’investissement sur OPC ou UC, Étude de produits OPC ou UC, Convention de réception transmission d’ordre (RTO), Actifs financiers sous gestion en OPC ou UC, Actifs financiers sous conseil en OPC ou UC.
- PLACEMENT FINANCIER
Épargne, Bouquet Viager, Remploi de Cession, Fonds d’Investissement, Trésorerie, Provisions Technique, Fonds de Réserve, Fonds Propres.
- CAPITAL À INVESTIR
À partir de 20 000 euros
- MANDAT DE CONSEIL EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS
Mandat délégué, Mandat conseillé, Mandat à horizon.
- TRANSFERTS DE SUPPORTS D’INVESTISSEMENTS
Vous possédez :
Un Plan d'Épargne Populaire ?
Un Compte Titre ?
Un Plan d’Épargne en Actions ?
Un Plan d'Épargne Retraite Populaire ?
Un Madelin Retraite ?
Vous n’êtes pas satisfait de la gestion, des services, des performances ?
N’HÉSITEZ PLUS TRANSFÉREZ-LES NOUS
ASSURANCES
http://www.carema-assurances.fr
http://www.devis-assurances-de-personnes.fr
- RETRAITE – ÉPARGNE - PLACEMENT FINANCIER
Analyse de portefeuille ; Allocation tactique ; Contrat de Capitalisation ; Assurance vie ; PEA ; Compte Titres ; Actifs : OPC, UC, SCPI, OPCI, FCPR, FPCI, FIP, FCPI, SOFICA ; Perp ; Madelin Retraite ; Tontine ; Retraite : 39, 82, 83 du CGI ; Epargne Salariale, IFC, IL ; Bilan patrimonial et fiscalité ; Optimisation fiscale ; Immobilier de défiscalisation.
- ASSURANCE DE PERSONNES
Bilan de protection sociale ; Mutuelle santé collective ANI ; Mutuelle santé collective CCN ; Prévoyance collective CCN ; Homme clé/Femme clé ; Santé et Prévoyance Madelin ; Frais Généraux ; Assurance Emprunteur ; Mutuelle Santé Sénior, Etudiant ; Garantie Accident de la Vie ;
Maintien de Revenus ; Assurance Scolaire Capital Décès ; Frais d’obsèques.
- ASSURANCE DOMMAGES - ASSURANCE DE RESPONSABILITÉS
Responsabilité civile professionnelle ; Responsabilité civile sécurité ; Responsabilité civile SSII ; Responsabilité civile décennale ; Assurances constructions ; Protection juridique ; Propriétaire Non-Occupant ; Loyers impayées ; Charges de copropriétés impayées ; assurance multirisque habitation ; assurance multirisque immeuble ; assurance multirisque bureau ; assurance multirisque commerce ; assurance multirisque bijoutier ; assurance multirisque discothèque ; assurance multirisque hôtel ; assurance multirisque entrepôt ; risques industriels.
- ASSURANCE AUTOMOBILE – ASSURANCE VOITURETTE - ASSURANCE QUAD - ASSURANCE MOTO - ASSURANCE SCOOTER
Jeune conducteur ; bon conducteur ; conducteur sénior ; conducteur malussé ; conducteur sans antécédent d’assurance ; conducteur résilié Non-paiement ; conducteur résilié alcoolémie ; risques aggravés ; voiture de collection. Flotte automobile ou de messagerie. Flotte transports. Taxi. VTC. Camping Car. Marchandises transportées. Assurance bateau, Jet ski
PATRIMOINE
http://www.carema-patrimoine.fr
- CONSEIL EN STRATÉGIE PATRIMONIALE & FISCALE
Nos expertises et nos conseils structurés et personnalisés sur les régimes matrimoniaux, les dispositions successorales, la création de sociétés patrimoniales, les donations, le démembrement de propriété, les cessions d’actifs pour :
- La protection de vos proches
- L’organisation de votre patrimoine
- La transmission de votre patrimoine
- La valorisation de vos actifs mobiliers et/ou immobiliers
- L’optimisation fiscale
- INGÉNIERIE PATRIMONIALE
- Fiche thématique patrimoniale
- Bilan patrimonial et fiscalité du particulier
- Bilan patrimonial et fiscalité du dirigeant entrepreneur
- Bilan patrimonial et fiscalité de la personne morale
- Bilan retraite et/ou prévoyance
- Rédaction d’une clause bénéficiaire dans un véhicule assurantiel
- Rédaction d’une clause de démembrement dans un véhicule assurantiel
- Suivi patrimonial & fiscalité
- Simulation financière dans tous les dispositifs fiscaux de défiscalisation immobilière
- Conseil en investissement locatif dans tous les dispositifs fiscaux de défiscalisation immobilière
- Suivi des investissements locatifs défiscalisés
- INTERPROFESSIONNALITÉS
Nos compétences mises en commun avec des experts du droit ou du chiffre dans le cadre de l’interprofessionnalité pour le plus grand bénéfice d’une clientèle commune. Avec un : Notaire, Avocat, Expert-comptable, Commissaire aux comptes, Huissier de justice, Commissaire-priseur judiciaire, Conseil en propriété industrielle.
En résumé, caréma propose des stratégies d’investissements et d'optimisation du patrimoine privé ou professionnel, pour permettre à chacun de ses clients d’accroître leurs propres performances en acceptant ses bons conseils !
ZONES GÉOGRAPHIQUES D’INTERVENTION
- France Métropolitaine
- Outre-mer (971 972 973 974)
ZONES GÉOGRAPHIQUES DE DÉPLACEMENT
- Aquitaine : 24 33 40 47 64.
- Poitou-Charentes : 16 17 79 86.
- Limousin : 19 23 87.
- Midi-Pyrénées : 09 12 31 32 46 65 81 82.
- Ile-de-France : 75 77 78 91 92 93 94 95.
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