Présentation de PLENIT'FINANCES
Les finances personnelles regroupent 3 principaux domaines :
• Banque & Financement,
• Assurance & Prévoyance,
• Patrimoine & Investissement.
Pour chacun de ces domaines, des spécialistes vous apportent des solutions ponctuelles, au cours de votre vie :
• Le banquier vous met à disposition compte courant, livrets, moyens de paiement et financements
• L’assureur vous protège des risques financiers provoqués par les aléas de la vie
• Le courtier vous aide à trouver les meilleures offres de financement ou d’assurances
• Le notaire vous accompagne dans les grandes étapes de votre vie (mariage, achat immobilier, décès)
• Le conseiller en gestion de Patrimoine optimise vos investissements, votre fiscalité, votre protection sociale et anticipe votre succession.
Mais aucun d’entre eux ne gère le cœur de vos finances personnelles, l’organe essentiel à la bonne circulation de votre argent : votre budget courant !
Hors, sans un budget équilibré entre vos revenus et vos dépenses chaque mois, ou plutôt sans un budget excédentaire, il est impossible de mettre en place les mécanismes d’assurance, de prévoyance ou d’investissement qui vous permettent d’accéder à la liberté financière.
Et la maîtrise de son budget ne s’apprend pas à l’école.
Elle s’apprend par l’expérimentation, et nécessite plus ou moins de temps ou d’expériences (parfois malheureuses).
Pour vous faire gagner du temps (et de l’argent), le rôle du coach budgétaire est de vous former à la bonne gestion de votre budget. Son accompagnement bienveillant, à l’écoute de vos besoins et de vos projets de vie, vous permettra d’accumuler des excédents (plutôt que des découverts) pour constituer la base de votre patrimoine : une épargne solide et durable.
Lire la suite